YABANDPAY · DOCUMENTATION
06 Parties prenantes et bénéficiaires effectifs
Distinguez les représentants, les administrateurs, les UBO personnes physiques et les actionnaires personnes morales avant de saisir les informations dans le portail.
Identifiez d’abord les rôles et la structure de propriété
Path: Complete information → Stakeholders → Ultimate beneficial owners → Add an ultimate beneficial owner (UBO).
| Role | Source explanation and notes |
|---|---|
| Legal representative | La capture utilise ce terme pour désigner une personne autorisée à signer pour l’entreprise et indique un âge minimum de 18. Déterminez qui répond à cette définition en vous appuyant sur l’autorisation de l’entreprise et les exigences de l’équipe d’intégration. |
| Ultimate beneficial owner (UBO) | La capture décrit une personne physique qui détient directement ou indirectement 25% ou plus des parts de l’entreprise. Il s’agit de la reprise du texte de l’interface ; ce n’est pas une règle complète de détermination applicable à toutes les juridictions et formes de contrôle. |
| Holding company | La capture demande également des informations sur les sociétés holding détenant directement ou indirectement 25% ou plus, dans une section de navigation distincte. Les exigences détaillées de déclaration et de pièces ne sont pas présentées. |
| Director | L’étape suivante de la source est intitulée Upload director documents, mais elle n’explique pas comment sélectionner les rôles d’administrateur et d’UBO. Ne classez pas une personne comme UBO au seul motif qu’elle est administrateur. |
- À partir des documents de l’entreprise, dressez la liste des personnes et des liens de propriété en distinguant les personnes physiques des actionnaires personnes morales. Documentez chaque niveau de détention indirecte.
- Ouvrez Ultimate beneficial owners, lisez les instructions en vigueur et sélectionnez Add an ultimate beneficial owner (UBO).
- Saisissez chaque personne concernée dans le formulaire en production et vérifiez que toutes les personnes requises sont incluses.
- Confirmez la procédure auprès des instructions en vigueur ou de l’équipe d’intégration pour les actionnaires personnes morales, les cas où personne ne satisfait le critère de détention affiché ou les personnes ayant plusieurs rôles.
N’omettez pas cette section si personne ne satisfait le critère de détention. La capture demande des informations sur une personne pouvant représenter l’entreprise à un titre équivalent, mais ne précise ni la personne concernée, ni l’option de rôle, ni la procédure complète. Confirm this with the onboarding team.
Vérifiez avant de poursuivre : les administrateurs, représentants, UBO et actionnaires personnes morales sont distingués, la liste est complète et les classifications incertaines ont été confirmées.