YABANDPAY · DOCUMENTATION
法律法规与数据保护
了解客户尽职调查的法律依据，以及个人信息和隐私保护要求。
客户尽职调查
YabandPay 基于相关法律法规，有法定义务对客户开展尽职调查（Customer Due Diligence，CDD）。申请接入时，需要提供公司、股权、身份和银行账户等资料。
相关法律法规与监管指引包括：
- 支付服务指令（PSD2）：Directive (EU) 2015/2366，以及据此制定的相关规则。
- 荷兰金融监管法（Wft）：Wet op het financieel toezicht，涵盖荷兰金融行业及支付服务提供商的监管要求。
- Wft 审慎规则条例（Bpr）：Besluit prudentiële regels Wft。
- Wft 金融企业行为监管条例（Bgfo）：Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft。
- 反洗钱与反恐怖融资法（Wwft）：Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme。
- 1977 年制裁法（Sw）：Sanctiewet 1977，要求金融机构及其他相关机构遵守国际、欧盟及国家制裁规定。
- 监管指引与政策规则：荷兰中央银行（De Nederlandsche Bank，DNB）及其他监管机构就适用法律法规发布的指引和政策规则。
隐私与个人数据保护
YabandPay 是获得荷兰中央银行许可的支付机构，重视数据保护，尤其是个人隐私数据保护，并制定了《隐私和数据保护政策》。
YabandPay 需要遵守：
- 通用数据保护条例（AVG / GDPR）。
- 荷兰 GDPR 实施法（UAVG）：Uitvoeringswet Algemene verordening gegevensbescherming。
GDPR 为欧盟个人数据和隐私保护提供法律框架，适用于在欧盟设立并收集、处理个人数据的公司，也适用于提供服务时需要收集、处理欧盟居民个人信息的公司。YabandPay 同样适用这些要求。
YabandPay 制定了个人数据识别、收集、处理和保护的管理规则。YabandPay 及其所有员工必须严格遵守相关政策；违反政策将受到纪律处分。