Legislación y protección de datos

Diligencia debida del cliente

En virtud de la legislación y normativa pertinentes, YabandPay tiene la obligación legal de llevar a cabo la diligencia debida de sus clientes (Customer Due Diligence, CDD). Al solicitar la integración, se deben proporcionar datos de la empresa, el accionariado, la identidad y las cuentas bancarias.

Entre la legislación, normativa y directrices de supervisión pertinentes se incluyen:

• Directiva de servicios de pago (PSD2): Directiva (UE) 2015/2366 y las normas pertinentes que la desarrollan.
• Ley neerlandesa de supervisión financiera (Wft): Wet op het financieel toezicht, que establece los requisitos de supervisión del sector financiero neerlandés y de los proveedores de servicios de pago.
• Reglamento de normas prudenciales de la Wft (Bpr): Besluit prudentiële regels Wft.
• Reglamento de supervisión de la conducta de las empresas financieras de la Wft (Bgfo): Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft.
• Ley de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Wwft): Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
• Ley de sanciones de 1977 (Sw): Sanctiewet 1977, que exige a las entidades financieras y a otras entidades pertinentes cumplir las sanciones internacionales, de la UE y nacionales.
• Directrices de supervisión y normas de política: directrices y normas de política publicadas por el Banco Central de los Países Bajos (De Nederlandsche Bank, DNB) y otros organismos de supervisión en relación con la legislación y normativa aplicables.

Privacidad y protección de datos personales

YabandPay es una entidad de pago autorizada por el Banco Central de los Países Bajos. Se toma en serio la protección de datos, en particular la protección de los datos personales privados, y ha establecido una Política de privacidad y protección de datos.

YabandPay debe cumplir con:

• Reglamento General de Protección de Datos (AVG / GDPR).
• Ley neerlandesa de aplicación del GDPR (UAVG): Uitvoeringswet Algemene verordening gegevensbescherming.

El GDPR proporciona un marco jurídico para la protección de los datos personales y la privacidad en la UE. Se aplica a las empresas establecidas en la UE que recopilan y tratan datos personales, así como a las empresas que, al prestar servicios, necesitan recopilar y tratar información personal de residentes de la UE. Estos requisitos también se aplican a YabandPay.

YabandPay ha establecido normas de gestión para identificar, recopilar, tratar y proteger datos personales. YabandPay y todos sus empleados deben cumplir estrictamente las políticas pertinentes; su incumplimiento dará lugar a medidas disciplinarias.

Consultar la Política de privacidad y protección de datos ↗

A continuación

Crear una cuenta y preparar los documentos de solicitud de acuerdo con la lista de documentos. Para conocer los requisitos relativos a los beneficiarios efectivos, los representantes autorizados para firmar y otros aspectos, consulte la información sobre las partes interesadas.