Rechtsvorschriften und Datenschutz

Kundenprüfung

YabandPay ist aufgrund einschlägiger Gesetze und Vorschriften gesetzlich verpflichtet, Kundenprüfungen (Customer Due Diligence, CDD) durchzuführen. Bei der Beantragung eines Anschlusses müssen Angaben zum Unternehmen, zur Beteiligungsstruktur, zur Identität und zu Bankkonten gemacht werden.

Zu den einschlägigen Gesetzen, Vorschriften und aufsichtsrechtlichen Leitlinien zählen:

• Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2): Directive (EU) 2015/2366 sowie die darauf beruhenden Vorschriften.
• Niederländisches Finanzaufsichtsgesetz (Wft): Wet op het financieel toezicht, das die aufsichtsrechtlichen Anforderungen an den niederländischen Finanzsektor und Zahlungsdienstleister umfasst.
• Verordnung über aufsichtsrechtliche Regeln zum Wft (Bpr): Besluit prudentiële regels Wft.
• Verordnung über die Verhaltensaufsicht über Finanzunternehmen zum Wft (Bgfo): Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft.
• Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Wwft): Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
• Sanktionsgesetz von 1977 (Sw): Sanctiewet 1977. Es verpflichtet Finanzinstitute und andere relevante Organisationen, internationale, EU-weite und nationale Sanktionsvorschriften einzuhalten.
• Aufsichtsrechtliche Leitlinien und Richtlinien: Leitlinien und Richtlinien der Niederländischen Zentralbank (De Nederlandsche Bank, DNB) und anderer Aufsichtsbehörden zu den geltenden Gesetzen und Vorschriften.

Datenschutz und Schutz personenbezogener Daten

YabandPay ist ein von der Niederländischen Zentralbank zugelassenes Zahlungsinstitut und legt großen Wert auf den Datenschutz, insbesondere auf den Schutz personenbezogener Daten und der Privatsphäre. Dafür hat YabandPay eine „Datenschutzrichtlinie“ erstellt.

YabandPay muss folgende Vorschriften einhalten:

• Datenschutz-Grundverordnung (AVG / GDPR).
• Niederländisches Durchführungsgesetz zur DSGVO (UAVG): Uitvoeringswet Algemene verordening gegevensbescherming.

Die DSGVO schafft einen rechtlichen Rahmen für den Schutz personenbezogener Daten und der Privatsphäre in der EU. Sie gilt für Unternehmen mit Sitz in der EU, die personenbezogene Daten erheben und verarbeiten, sowie für Unternehmen, die bei der Erbringung ihrer Dienstleistungen personenbezogene Daten von Einwohnern der EU erheben und verarbeiten müssen. Diese Anforderungen gelten auch für YabandPay.

YabandPay hat interne Regeln für die Identifizierung, Erhebung, Verarbeitung und den Schutz personenbezogener Daten festgelegt. YabandPay und alle seine Mitarbeitenden müssen diese Richtlinien strikt einhalten; Verstöße gegen die Richtlinien werden disziplinarisch geahndet.

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Nächste Schritte

Erstellen Sie ein Konto und bereiten Sie die Antragsunterlagen anhand der Dokumentencheckliste vor. Informationen zu Anforderungen an wirtschaftlich Berechtigte, bevollmächtigte zeichnungsberechtigte Vertreter und andere finden Sie in den Hinweisen zu den Beteiligten.