Wet- en regelgeving en gegevensbescherming

Cliëntenonderzoek

YabandPay is op grond van de toepasselijke wet- en regelgeving wettelijk verplicht cliëntenonderzoek (Customer Due Diligence, CDD) uit te voeren. Bij de aanvraag om aansluiting moet u gegevens verstrekken over de onderneming, de eigendomsstructuur, de identiteit en bankrekeningen.

De relevante wet- en regelgeving en richtlijnen voor toezicht omvatten:

• Richtlijn betaaldiensten (PSD2): Richtlijn (EU) 2015/2366 en de relevante regels die op basis daarvan zijn opgesteld.
• Wet op het financieel toezicht (Wft): Wet op het financieel toezicht, met daarin de toezichtvereisten voor de Nederlandse financiële sector en betaaldienstverleners.
• Besluit prudentiële regels Wft (Bpr): Besluit prudentiële regels Wft.
• Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft (Bgfo): Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft.
• Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft): Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
• Sanctiewet 1977 (Sw): Sanctiewet 1977, die financiële instellingen en andere relevante instellingen verplicht internationale, EU- en nationale sanctieregels na te leven.
• Richtlijnen voor toezicht en beleidsregels: richtlijnen en beleidsregels die De Nederlandsche Bank (DNB) en andere toezichthouders uitvaardigen met betrekking tot de toepasselijke wet- en regelgeving.

Privacy en bescherming van persoonsgegevens

YabandPay is een betaaldienstverlener met een vergunning van De Nederlandsche Bank en hecht veel waarde aan gegevensbescherming, met name aan de bescherming van persoonsgegevens en privacy. Daarom heeft YabandPay een privacy- en gegevensbeschermingsbeleid opgesteld.

YabandPay moet voldoen aan:

• Algemene verordening gegevensbescherming (AVG / GDPR).
• Uitvoeringswet Algemene verordening gegevensbescherming (UAVG): Uitvoeringswet Algemene verordening gegevensbescherming.

De GDPR biedt een wettelijk kader voor de bescherming van persoonsgegevens en privacy in de EU. De verordening is van toepassing op bedrijven die in de EU zijn gevestigd en persoonsgegevens verzamelen en verwerken, en ook op bedrijven die bij het aanbieden van diensten persoonsgegevens van EU-inwoners moeten verzamelen en verwerken. Ook YabandPay valt onder deze vereisten.

YabandPay heeft regels opgesteld voor het identificeren, verzamelen, verwerken en beschermen van persoonsgegevens. YabandPay en al haar medewerkers moeten het relevante beleid strikt naleven; overtredingen van het beleid leiden tot disciplinaire maatregelen.

Privacy- en gegevensbeschermingsbeleid bekijken ↗

Volgende stappen

Maak een account aan en bereid de aanvraagdocumenten voor aan de hand van de documentenlijst. Raadpleeg de toelichting voor belanghebbenden voor de vereisten voor uiteindelijk begunstigden, bevoegde ondertekenaars en andere betrokkenen.